Qu'est-ce qu'une stratégie d'allocation de portefeuille ?
Dans l'optimisation de portefeuille, les investissements sont sélectionnés et combinés pour maximiser les rendements, compte tenu d'un certain niveau de risque. La diversification de votre portefeuille sur plusieurs classes d'actifs entraînera probablement une volatilité plus faible et des rendements plus élevés que la réduction de vos avoirs. Pour vous aider à choisir l'allocation de portefeuille de crypto-monnaie la plus appropriée à vos objectifs d'investissement, nous examinerons l'allocation de portefeuille de crypto-monnaie de CryptoSimple.
Définition de l'objectif
La première étape de l'inscription à CryptoSimple est un questionnaire d'investissement qui détermine le profil de risque d'un utilisateur afin de suggérer le portefeuille idéal.
Nos portefeuilles sont composés de divers actifs et protocoles DeFi que nos experts en portefeuille sélectionnent avec soin selon divers critères, notamment la sécurité, le volume, la réputation, la performance, etc.
Nous n'offrons à nos clients que les actifs les plus sûrs dans lesquels investir (top 50 coins), parmi lesquels les stablecoins sont inclus.
Au début de leur parcours CryptoSimple, les utilisateurs peuvent avoir les objectifs suivants à l'esprit :
- Retraite
- Éducation
- Logement
- Filet de sécurité
Trois portefeuilles selon la préférence risque et le rendement
Notre portefeuille crypto est divisé en trois catégories d'aversion au risque. Les portefeuilles sont les suivants :
Portefeuille prudent :
Si vous recherchez un portefeuille qui offre stabilité et tranquillité d'esprit, un portefeuille conservateur est fait pour vous. Un portefeuille comme celui-ci est idéal pour les investisseurs qui souhaitent protéger leurs investissements tout en obtenant des rendements décents. Il se compose de coins à long terme qui ont des fondamentaux solides, des équipes de recherche de premier ordre et un excellent soutien communautaire.
Allocation d'actifs :
Actifs Volatils : 10%
- ETH ─ Allocation (48.65%)
- BTC ─ Allocation (39.68%)
- LINK ─ Allocation (6.27%)
- DPI ─ Allocation (5.25%)
Actifs Stables : 90%
- USDC ─ Allocation (44.7%)
- DAI ─ Allocation (55.3%)
Portefeuille équilibré :
Notre portefeuille équilibré est la solution idéale pour ceux qui n'arrivent pas à se décider. Pour ceux qui cherchent à équilibrer risque et profits, avoir un portefeuille solide tout en réalisant des rendements plus importants que le portefeuille conservateur.
Allocation d'actifs:
Actifs volatils : 35%
- ETH ─ Allocation (48.65%)
- BTC ─ Allocation (39.68%)
- LINK ─ Allocation (6.27%)
- DPI ─ Allocation (5.25%)
Actifs stables : 65%
- USDC ─ Allocation (44.7%)
- DAI ─ Allocation (55.3%)
Portefeuille dynamique :
Si vous êtes prêt à prendre des risques et à obtenir potentiellement des rendements à long terme plus élevés, basés sur les performances passées, le portefeuille de croissance est fait pour vous. Ce portefeuille est adapté aux investisseurs ayant une tolérance au risque élevée et qui ne craignent pas les changements soudains du marché.
Allocation d'actifs:
Actifs volatils : 65%
- ETH ─ Allocation (48.65%)
- BTC ─ Allocation (39.68%)
- LINK ─ Allocation (6.27%)
- DPI ─ Allocation (5.25%)
Actifs stables : 35%
- USDC ─ Allocation (44.7%)
- DAI ─ Allocation (55.3%)
Meilleures pratiques
Gestion des risques
La gestion des risques est le processus d'identification, d'évaluation et de hiérarchisation des risques et de mise en œuvre de mesures pour atténuer ou minimiser ces risques. Chez CryptoSimple, nous visons à minimiser la probabilité et l'impact des événements négatifs sur une organisation, tout en maximisant les chances d'événements positifs. Les risques peuvent prendre plusieurs formes, y compris les risques financiers, juridiques, opérationnels et de réputation. Nous avons mis en place des politiques et des procédures internes pour prévenir les risques et des mesures réactives, telles que des plans d'urgence pour minimiser l'impact des risques qui se produisent.
Rééquilibrage de portefeuille
L'objectif du rééquilibrage est de réduire les risques et de s'assurer que vous restez sur la bonne voie avec vos objectifs de placement.
Dans le cadre de notre processus de rééquilibrage ici chez CryptoSimple, nous arbitrons la composition de nos portefeuilles de manière à garantir que chaque classe d'actifs (stable et volatile) suit la même stratégie dans le temps.
Chaque investissement augmente ou diminue naturellement au fil du temps en fonction de la valeur de ces actifs, de l'évolution des soldes du portefeuille des utilisateurs et de la répartition des risques.
Par conséquent, nous effectuons un rééquilibrage mensuel pour obtenir la meilleure performance de nos portefeuilles (stable vs volatile), en achetant et vendant des actifs pour revenir à la stratégie prédéterminée.
Conclusion
Il faudra du temps aux investisseurs pour comprendre comment aborder et investir au mieux le marché de la crypto-monnaie, qui en est encore à ses balbutiements. En attendant, nous avons décrit la stratégie de gestion de portefeuille optimale de CryptoSimple, une approche à 3 portefeuilles qui offre une exposition à la fois aux actifs stables et volatils, ainsi qu'à une gamme de différents profils de risque/rendement. Cette stratégie d'investissement diversifiée peut aider à protéger les investisseurs contre la volatilité ainsi qu'à fournir une exposition à certains des projets les plus prometteurs de cette industrie.
